Kampf gegen Schattenwirtschaft: Kasachstan setzt auf Kontrolle im Krypto-Sektor

Kasachstan hat seinen Kampf gegen die Finanzkriminalität intensiviert und 130 Kryptowährungsbörsen geschlossen, die mit Geldwäsche in Verbindung gebracht werden, und digitale Vermögenswerte im Wert von 16,7 Millionen Dollar (14,4 Millionen Euro) beschlagnahmt, wie die kasachische Agentur für Finanzüberwachung (AFM) mitteilte.

Nach Angaben der AFM wurden diese Schattenplattformen von kriminellen Gruppen in Kasachstan, Russland, der Ukraine und Moldawien genutzt, um Erlöse aus dem Drogenhandel und Online-Betrug zu waschen.

Die Agentur beschrieb das System als einen mehrstufigen Prozess. Drogenhändler und Cyberkriminelle überwiesen ihre Gewinne zunächst in Fiat- oder Kryptowährungen an Börsen-Wallets, wo die Gelder umgewandelt und durch eine Reihe von Transaktionen geleitet wurden, um ihre Herkunft zu verschleiern.

"Diese illegalen Börsen fungieren als professionelle Geldwäscher, die Bargeld auszahlen und kriminelle Einkünfte ins Ausland transferieren", so die AFM-Erklärung. "Sie stützen sich auf Bankkonten und Geldbörsen, die Strohleuten gehören".

Nach kasachischem Recht dürfen nur Plattformen tätig werden, die von der Astana Financial Services Authority (AFSA) lizenziert und in das nationale Bankensystem integriert sind. Die Behörde legt großen Wert auf Cybersicherheit und den Schutz persönlicher Daten.

"Die AFSA prüft bei der Lizenzvergabe rigoros die Sicherheit der Speicherung von Kundenvermögen und verlangt getrennte Kundenkonten und eine geprüfte IT-Infrastruktur, die strenge Cybersicherheitsstandards erfüllt", heißt es in der Erklärung.

Seit Montag sind 27 Digital Asset Service Provider (DASPs), darunter 12 Kryptobörsen, in Kasachstan zugelassen. Alle unterliegen einer laufenden finanziellen Überwachung und der Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Versteckte Auszahlungsnetzwerke

Die AFM deckte auch 81 geheime Gruppen auf, die sich auf die Umwandlung illegaler Gelder in Bargeld spezialisiert haben, wobei sich die Gesamttransaktionen auf über 38,5 Millionen Euro beliefen.

In einem Land, das stolz auf seine digitale Zahlungskultur ist, in der man ein Brot mit einem QR-Code bezahlen kann, ist Bargeld nach wie vor eine der wenigen Möglichkeiten, finanzielle Aktivitäten zu verbergen.

Der stellvertretende AFM-Vorsitzende Kairat Bizhanov wies darauf hin, dass die Bargeldabhebungen weiter zunehmen und in diesem Jahr 21 Milliarden Euro erreichen werden, das sind 1,6 Milliarden Euro mehr als im Jahr 2024. Geldautomaten werden als eine der größten Schwachstellen in diesem System angesehen.

Er betonte, dass anonyme Überweisungen nach wie vor eine große Herausforderung darstellen, da sie es ermöglichen, dass Geld durch das System fließt, ohne dass Absender oder Empfänger identifiziert werden können.

Um dieses Problem zu lösen, führen die AFM und die Nationalbank von Kasachstan neue Sicherheitsmaßnahmen ein.

Bei Bareinzahlungen von mehr als 500.000 Tenge (802 €) müssen die Nutzer bald eine persönliche Identifikationsnummer eingeben. Ab dem 1. Januar müssen die Banken außerdem Videoaufzeichnungen von Geldautomaten mindestens 180 Tage lang speichern.

"Zusätzlich wird eine biometrische Verifizierung durch Gesichts- oder Fingerabdruckerkennung in Betracht gezogen. Diese Maßnahmen werden dazu beitragen, Schlupflöcher für anonyme Transaktionen zu schließen", so Bizhanov.

Andere Finanzverstöße

Die Behörden haben außerdem 18 illegale Anlagen zur Herstellung von Tabak und Alkohol ausgehoben und die illegale Ausfuhr von Erdölerzeugnissen im Wert von 27 Millionen Euro abgefangen.

Die Strafverfolgungsbehörden beschlagnahmten Vapes im Wert von 19 Millionen Euro, die in Kasachstan seit 2024 verboten sind, und schlossen 62 illegale Glücksspielbetriebe, darunter 11 Online-Casinos.

"Ein erheblicher Teil der Finanzverstöße geht auf die Aktivitäten von Briefkastenfirmen zurück", fügte Bizhanov hinzu.

In den letzten drei Jahren haben die Steuerbehörden 3.600 solcher Unternehmen aus dem Register gestrichen, die mehr als 30.000 fiktive Transaktionen im Wert von 450 Millionen Euro ermöglicht hatten.

Kasachstan hat sich zum Ziel gesetzt, den Anteil der Schattenwirtschaft bis Ende dieses Jahres auf 15 % des BIP zu senken, da die Behörden die Kontrolle über das sich rasch digitalisierende Finanzsystem des Landes verschärfen.